12月28日，朝陽區檢察院召開新聞發布會發布《金融檢察白皮書》。記者注意到，在朝陽區檢察院一年來受理的金融犯罪案件中，非法集資類案件占到九成以上，且存在犯罪手段升級，防范難度加大等特點。

2020年12月1日至2021年11月30日，朝陽區檢察院受理金融犯罪案件1318件2806人。與2020年同期相比分別增長55.1%和37.8%。其中，非法集資類案件（主要指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪案件）仍占比較大，受理數占同期金融犯罪案件受理數的94.7%，其余罪名主要有保險詐騙罪、信用卡詐騙罪等。

非法集資類新發案件反映出犯罪手段升級，防范難度加大等特點。如不法分子針對投保人員“精準”定向開展宣傳，以其所投保險售后的名義，謊稱辦理補息業務，誘騙客戶前往公司后，以更高收益項目誘導客戶退保，并轉為購買涉案公司的理財產品，從而達到非法集資目的。

上述案件多因個人金融信息外傳或泄露等原因引發。因不法分子掌握了一些真實信息更容易獲取信任，而且此類犯罪手段新穎，隱蔽性較強，不易被發現，造成集資參與人重大經濟損失的同時，也嚴重擾亂了正常的金融秩序，社會危害極大。

一年來，朝陽區檢察院受理組織、領導傳銷活動罪17件27人，受理件數和人數分別為2020年同期的4倍和2倍，且傳銷類案件多以投資理財名義開展。受理保險詐騙罪案件48件116人，較去年同期增長近一倍。犯罪手段主要通過偽造交通事故的方式騙取保險理賠款，涉案人員多為汽修廠、4S店員工等汽車行業從業人員，車險成保險行業“重災區”。

在朝陽區檢察院受理的信用卡詐騙罪案件中，盜刷類和出售銀行卡、電話卡等“兩卡”類犯罪增長迅速，成為信用卡類犯罪的主要類型。過去一年，朝陽區檢察院受理幫助信息網絡犯罪活動罪335件462人，較去年同期增長近2倍。

此外，相關案件還反應出支付領域存在的問題：無證經營支付結算、地下錢莊等違法犯罪時有發生，且多涉網絡賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪活動。涉第四方支付案件成為支付領域犯罪重點、難點。

因監管漏洞，第四方支付平臺從事非法資金支付結算業務現象嚴重，且多涉及網絡賭博、洗錢等犯罪活動，成為網絡黑色產業鏈中的重要一環，甚至在部分案件中，犯罪嫌疑人或被告人搭建第四方支付平臺，專門用于境外網絡賭博的資金支付結算。