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東興證券研報指出，青島銀行盈利維持高增，撥備環比提升。26Q1實現營業收入、歸母凈利潤43.4億元、15.2億元，同比增長7.3%、21.2%。年化ROE為14.63%，同比提高1.4pct。3月末，不良率0.96%，撥備覆蓋率305.6%。作為深耕經濟大省的區域性銀行，山東省經濟發展向好為青島銀行快速擴表提供了較好的基礎，疊加公司戰略性擴表，優選賽道和行業，公司規模有望維持較快增長；近年信貸資產質量持續改善，26Q1風險指標平穩，潛在不良壓力不大的背景下，公司信貸類和非信貸類資產撥備計提力度均可能下降，或繼續帶來盈利的正向貢獻。3月末，核心一級資本充足率8.7%，環比上年末略提升。維持“推薦”評級。

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